Trusters
Trusters ist eine italienische Immobilien-Crowdlending-Plattform mit ECSP-Zulassung und einem Mindestinvestment von 250 Euro für Real-Estate-Debt-Projekte.
- Gründungsjahr
- 2017
- Instrumente
- Schulden
- Sprachen
- Italienisch
Über Trusters
Trusters ist eine italienische Immobilien-Crowdlending-Plattform, die 2017 in Mailand gegründet wurde und sich auf die Finanzierung von Immobilienprojekten über Fremdkapitalinstrumente (Debt) spezialisiert hat. Hinter der Plattform steht die Trusters SRL mit Sitz in Milano, Italien. Trusters für deutsche Anleger ist als grenzüberschreitender Anbieter tätig und verfügt über eine offizielle Zulassung als Schwarmfinanzierungsdienstleister (ECSP) gemäß der EU-Verordnung (EU) 2020/1503, erteilt durch die italienische Aufsichtsbehörde CONSOB (Commissione Nazionale per le Società e la Borsa) unter der Lizenznummer 815600035CB3C1D5C877. Da die Plattform ihren Sitz in Italien hat, beaufsichtigt die BaFin sie nicht direkt; durch den EU-Pass darf Trusters jedoch Anleger in anderen EU-Mitgliedstaaten bedienen.
Das Geschäftsmodell von Trusters basiert darauf, Immobilienentwickler in Italien direkt mit einer Gemeinschaft von Privatanlegern zu verbinden. Anleger stellen Fremdkapital für konkrete Immobilienprojekte bereit und erhalten im Gegenzug vereinbarte Zinsen. Das Mindestinvestment beträgt 250 Euro, was eine moderate Einstiegshürde darstellt. Die Plattform richtet sich an Retail-Investoren, die in euro-denominierte Immobiliendebt-Projekte diversifizieren möchten. Seit der Gründung hat Trusters ein kumuliertes Finanzierungsvolumen von über 31,86 Millionen Euro verzeichnet.
Bei den angebotenen Produkten handelt es sich ausschließlich um immobilienbesicherte Darlehen (Real Estate Debt), also Fremdkapitalinstrumente, bei denen Kreditnehmer – in der Regel Immobilienentwickler – Kapital für Bau- oder Sanierungsvorhaben aufnehmen. Eine Auto-Invest-Funktion sowie ein Zweitmarkt für den vorzeitigen Ausstieg sind derzeit nicht verfügbar; Investitionen müssen daher manuell ausgewählt werden und sind bis zur Fälligkeit des jeweiligen Projekts gebunden. Eine mobile App existiert ebenfalls nicht. Die Plattform stellt öffentliche Finanzierungsstatistiken bereit, sodass Anleger die Plattformaktivität nachverfolgen können.
Als Vertrauenssignale sind die ECSP-Zulassung durch die CONSOB sowie die Tatsache zu nennen, dass die Plattform seit 2017 am Markt aktiv ist und eine Community von Anlegern aufgebaut hat. Das Trustpilot-Profil ist offiziell beansprucht (Claimed), was auf eine aktive Reputationspflege hindeutet. Gleichzeitig zeigt die Verteilung der Bewertungen, dass ein erheblicher Anteil der Nutzer negative Erfahrungen gemacht hat – insbesondere im Zusammenhang mit Projektverzögerungen, Zahlungsausfällen und mangelnder Kommunikation der Kreditnehmer. Interessierte deutsche Anleger sollten dies bei ihrer Risikoabwägung ausdrücklich berücksichtigen. Trusters Erfahrungen in der Community zeigen ein gespaltenes Bild, das eine sorgfältige Due Diligence vor dem Einstieg unerlässlich macht.
Wie funktioniert Trusters?
Anleger registrieren sich auf trusters.it, durchlaufen eine Identitätsprüfung (KYC) und absolvieren den vorgeschriebenen Angemessenheitstest gemäß ECSP-Verordnung. Nach erfolgreicher Verifikation wird das Konto per SEPA-Überweisung aufgeladen. Auf der Plattform stehen konkrete Immobilien-Debt-Projekte zur manuellen Auswahl bereit – jedes Projekt enthält Informationen zu Laufzeit, Zinssatz, Sicherheiten und dem Kreditnehmer. Ein Auto-Invest-Tool und ein Zweitmarkt sind nicht verfügbar, sodass Kapital bis zur Projektfälligkeit gebunden bleibt. Bei erfolgreicher Rückzahlung werden Zinsen und Kapital auf das Plattformkonto gutgeschrieben; der Anleger überweist den Betrag anschließend per SEPA auf sein Bankkonto zurück. Bei Zahlungsverzug oder Ausfall liegt das Inkasso in der Verantwortung der Plattform, wobei Immobiliensicherheiten als Puffer dienen können.
Wie eröffnet man ein Konto bei Trusters?
- 1
Registrierung auf trusters.it
Rufen Sie trusters.it auf und klicken Sie auf „Registrieren" bzw. „Anmelden". Geben Sie Ihre E-Mail-Adresse, ein sicheres Passwort und Ihre persönlichen Grunddaten ein. Sie erhalten eine Bestätigungs-E-Mail, über die Sie die Anmeldung abschließen.
- 2
KYC-Identitätsprüfung
Laden Sie ein gültiges Ausweisdokument (Personalausweis oder Reisepass) sowie einen Adressnachweis hoch. Trusters ist verpflichtet, die Identität aller Anleger im Rahmen der europäischen Geldwäscherichtlinien zu verifizieren. Die Prüfung dauert in der Regel wenige Werktage.
- 3
Angemessenheitstest (ECSP)
Gemäß der EU-Verordnung (EU) 2020/1503 müssen nicht-erfahrene Anleger einen Angemessenheitstest absolvieren. Dabei werden Ihre Kenntnisse, Erfahrungen und Ihre finanzielle Situation abgefragt. Das Ergebnis bestimmt, ob und in welchem Umfang Sie in ECSP-Projekte investieren dürfen.
- 4
Erste Einzahlung per SEPA
Laden Sie Ihr Plattformkonto per SEPA-Banküberweisung auf. Es gibt kein offiziell kommuniziertes Kontomindestguthaben; das Mindestinvestment pro Projekt beträgt 250 Euro. Die Gutschrift erfolgt typischerweise innerhalb von ein bis drei Werktagen.
- 5
Erste Investition auswählen
Durchsuchen Sie die aktuell verfügbaren Immobilienprojekte manuell. Prüfen Sie Projektdaten wie Standort, Laufzeit, Zinssatz und Besicherung. Nach Auswahl eines Projekts legen Sie den gewünschten Betrag (mindestens 250 Euro) fest und bestätigen die Investition.
Ein- und Auszahlungen
- Einzahlungsmethoden
- SEPA-Banküberweisung
- Auszahlungsmethoden
- SEPA-Banküberweisung
- Einzahlungsdauer
- 1–3 Werktage
- Auszahlungsdauer
- Keine Angabe
Trusters arbeitet mit SEPA-Überweisungen als einziger Ein- und Auszahlungsmethode. Konkrete Gebühren je Transaktion sind öffentlich nicht ausgewiesen; Anleger sollten mögliche Fremdwährungsgebühren ihrer eigenen Bank berücksichtigen. Alle Investitionen sind in Euro denominiert, sodass für EU-Anleger kein Währungsrisiko entsteht.
Gebühren und Entgelte
| Posten | Betrag |
|---|---|
Investition in Projekte Ob Anleger eine direkte Gebühr zahlen, ist öffentlich nicht spezifiziert. | Keine Angabe |
Kreditnehmer-Gebühr Trusters finanziert sich typischerweise über Gebühren, die den Immobilienentwicklern in Rechnung gestellt werden. | Keine Angabe |
Einzahlung (SEPA) Plattformseitige Gebühren für SEPA-Einzahlungen sind nicht öffentlich ausgewiesen. | Keine Angabe |
Auszahlung (SEPA) Plattformseitige Gebühren für Auszahlungen sind nicht öffentlich ausgewiesen. | Keine Angabe |
Zweitmarkt Ein Zweitmarkt existiert nicht; daher fallen keine Zweitmarkt-Gebühren an. | Nicht verfügbar |
Inaktivitätsgebühr | Keine Angabe |
Historische Rendite
Die Rendite von Trusters ist projektabhängig und variiert je nach Immobilienprojekt, Laufzeit und Risikoprofil des jeweiligen Kreditnehmers. Eine historische Durchschnittsrendite auf Plattformebene ist öffentlich nicht ausgewiesen – entsprechende Angaben im Prompt lauten „Keine Angabe". Anleger erhalten für jedes Projekt vorab den vertraglich vereinbarten Zinssatz, der sich an Marktbedingungen, Beleihungsauslauf (LTV) und der Bonität des Immobilienentwicklers orientiert. Trusters Rendite-Angaben in Einzelprojekten sollten stets im Verhältnis zum Ausfallrisiko bewertet werden: Negative Bewertungen auf Trustpilot berichten von Fällen, in denen Kapital teilweise oder vollständig nicht zurückgezahlt wurde. Vergangene Renditen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Investoren sollten nur Kapital einsetzen, dessen vollständigen Verlust sie verkraften können.
Für welchen Anleger ist Trusters geeignet?
Konservative Anleger sollten Trusters meiden. Kein Kapitalschutz, keine Einlagensicherung und berichtete Zahlungsausfälle machen die Plattform für sicherheitsorientierte Investoren ungeeignet.
Moderate Anleger könnten Trusters als kleinen Beimischer in einem breit diversifizierten Portfolio erwägen, sofern sie das Projektausfallrisiko verstehen, nur Kapital einsetzen, das sie entbehren können, und die Sprachbarriere (Italienisch) berücksichtigen.
Renditeorientierte Anleger mit Erfahrung in illiquiden Alternativinvestments können Trusters nutzen, sollten jedoch die eingeschränkte Liquidität, fehlende Diversifikationstools und das dokumentierte Ausfallrisiko fest in ihre Strategie einkalkulieren.
Ist Trusters sicher und reguliert?
Ist Trusters seriös? Trusters ist insofern seriös, als die Plattform über eine gültige ECSP-Zulassung (Lizenznummer 815600035CB3C1D5C877) der italienischen Wertpapieraufsichtsbehörde CONSOB verfügt und damit den Anforderungen der EU-Verordnung (EU) 2020/1503 für Schwarmfinanzierungsdienstleister unterliegt. Die BaFin beaufsichtigt Trusters nicht direkt; durch den EU-Pass der ECSP-Verordnung darf die Plattform jedoch Anleger in anderen EU-Mitgliedstaaten – darunter Deutschland – bedienen.
Als Schutzmechanismen gelten die Immobiliensicherheiten, die bei besicherten Projekten als Puffer wirken können, sowie die regulatorischen Pflichten zu Transparenz und Offenlegung gemäß ECSP. Ein Rückkaufgarantie- oder Buyback-Mechanismus existiert nicht. Es gibt keinen Zweitmarkt.
Wichtig: Für Investitionen bei Trusters besteht keine gesetzliche Einlagensicherung. Im Insolvenzfall der Plattform oder bei Ausfall des Kreditnehmers kann das investierte Kapital teilweise oder vollständig verloren gehen. Die Nutzerbewertungen auf Trustpilot dokumentieren reale Verluste und Zahlungsausfälle in Einzelprojekten. Anleger sollten diese Risiken sorgfältig abwägen.
Volumenentwicklung (24 Monate)
Werte in € · Quelle p2pmarketdataLizenzen und Regulierung
| Regulierungsbehörde | Nummer | Land | Prüfen |
|---|---|---|---|
Commissione Nazionale per le Societa e la Borsa | 815600035CB3C1D5C877 | Italien | Quelle |
Nutzerbewertungen
Alle Bewertungen ansehenWo Sie Trusters finden
- Hauptsitz
- Milano, Italien
Konkrete Kontaktdaten wie Support-E-Mail, Telefonnummer oder Servicezeiten sind in den vorliegenden Daten nicht ausgewiesen; Anleger finden aktuelle Kontaktinformationen direkt auf trusters.it.