Collin Crowdfund
Collin Crowdfund ist eine niederländische ECSP-regulierte KMU-Kreditplattform mit 100 € Mindestanlage und Fokus auf Unternehmensfinanzierung seit 2013.
- Gründungsjahr
- 2013
- Instrumente
- Schulden
- Sprachen
- Englisch
Über Collin Crowdfund
Collin Crowdfund ist eine niederländische Crowdlending-Plattform, die seit 2013 Kleinunternehmen mit Fremdkapital von privaten und institutionellen Anlegern verbindet. Das Unternehmen hinter der Plattform ist die Collin Crowdfund NV mit Sitz in Oisterwijk, Niederlande. Collin Crowdfund für deutsche Anleger ist über die EU-ECSP-Zulassung (Reg.-Nr. 59408731) zugänglich, die von der Autoriteit Financiële Markten (AFM) in den Niederlanden erteilt wurde. Im Rahmen des EU-Passes können Anleger aus anderen EU-Mitgliedstaaten grenzüberschreitend investieren, ohne dass die BaFin die Plattform direkt beaufsichtigt.
Das Geschäftsmodell von Collin Crowdfund konzentriert sich ausschließlich auf KMU-Unternehmenskredite (Small & Medium Enterprises). Kreditnehmer – in der Regel kleine und mittelständische Unternehmen aus den Niederlanden – beantragen über die Plattform Darlehen, die von einer Gemeinschaft registrierter Anleger finanziert werden. Der Einstieg beginnt bei einem Mindestanlagebetrag von 100 Euro, was eine breite Streuung über mehrere Projekte ermöglicht. Alle Investments sind in Euro denominiert.
Angeboten werden ausschließlich Schuldtitel (Debt) in Form von Unternehmenskrediten. Die Plattform verfügt weder über einen automatischen Investitionsmechanismus (Auto-Invest) noch über einen Zweitmarkt, auf dem Anteile vorzeitig veräußert werden könnten. Anleger müssen Projekte manuell auswählen und ihre Mittel bis zur Fälligkeit gebunden halten, sofern kein außerordentlicher Rückkauf oder eine vorzeitige Rückzahlung durch den Kreditnehmer erfolgt. Eine mobile App für Investoren (Collin investeerdersapp) existiert zwar im Google Play Store mit über 5.000 Installationen, weist dort jedoch keine gesicherte Bewertungszahl auf.
Als Vertrauenssignale sind die langjährige Markterfahrung seit 2013 sowie die ECSP-Zulassung durch die AFM hervorzuheben. Auf Trustpilot zeigt Collin Crowdfund eine positive Gesamtbewertung von 4,4 von 5 Sternen, basierend auf tausenden Bewertungen, wobei die überwiegende Mehrheit der Rezensenten Zuverlässigkeit, Kundenorientierung und unkomplizierte Investitionsprozesse lobt. Das Unternehmen ist auf Trustpilot als verifiziert gelistet. Aggregierte Plattformstatistiken (z. B. Gesamtvolumen, Ausfallquoten) werden öffentlich nicht veröffentlicht, was die externe Überprüfbarkeit einschränkt. Interessierte Anleger sollten dies bei ihrer Due-Diligence-Prüfung berücksichtigen.
Wie funktioniert Collin Crowdfund?
Nach der Registrierung auf collincrowdfund.nl durchläuft der Anleger eine Identitätsprüfung (KYC) sowie einen Angemessenheitstest gemäß ECSP-Verordnung. Anschließend wird ein Anlegerkonto per SEPA-Überweisung aufgeladen. Da kein Auto-Invest verfügbar ist, wählt der Anleger Kreditprojekte manuell aus dem aktuellen Angebot aus und zeichnet Anteile ab 100 Euro. Die Zinsen werden laufend – in der Regel monatlich – gutgeschrieben und zusammen mit der Tilgung entsprechend dem Tilgungsplan ausgezahlt. Eine vorzeitige Veräußerung über einen Zweitmarkt ist nicht möglich; Rückkaufgarantien (Buyback) werden nicht angeboten. Bei Zahlungsverzug eines Kreditnehmers leitet Collin Crowdfund Inkassoprozesse ein.
Wie eröffnet man ein Konto bei Collin Crowdfund?
- 1
Registrierung auf collincrowdfund.nl
Rufen Sie collincrowdfund.nl auf und klicken Sie auf „Anmeldung" bzw. „Login". Geben Sie Ihre E-Mail-Adresse und ein sicheres Passwort ein. Sie erhalten eine Bestätigungs-E-Mail, über die Sie Ihr Konto aktivieren. Die Plattform ist auf Englisch verfügbar.
- 2
Identitätsprüfung (KYC)
Laden Sie ein gültiges Ausweisdokument (Reisepass oder Personalausweis) sowie einen Wohnsitznachweis hoch. Die Prüfung erfolgt im Rahmen der gesetzlichen Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML). Für EU-Bürger ist der Prozess vollständig digital; Bearbeitungszeiten können variieren.
- 3
Angemessenheitstest (ECSP)
Gemäß EU-Verordnung (ECSP) 2020/1503 müssen nicht-erfahrene Anleger einen Angemessenheitstest absolvieren. Der Test prüft Kenntnisse und Erfahrungen mit Unternehmenskrediten. Das Ergebnis bestimmt, ob und in welchem Umfang Sie als Kleinanleger investieren dürfen.
- 4
Erste Einzahlung per SEPA
Überweisen Sie den gewünschten Betrag (mindestens 100 €) per SEPA-Banküberweisung auf Ihr Collin-Anlegerkonto. Die Gutschrift erfolgt in der Regel innerhalb von ein bis drei Werktagen. Achten Sie auf den im System angezeigten Verwendungszweck.
- 5
Erste Investition auswählen
Wählen Sie manuell ein KMU-Kreditprojekt aus dem aktuellen Angebot aus. Lesen Sie das Informationsblatt (Schlüsselinformationsblatt gem. ECSP) sorgfältig. Zeichnen Sie einen Anteil ab 100 €. Nach Vollfinanzierung beginnt die Laufzeit und Zinsen werden planmäßig ausgezahlt.
Ein- und Auszahlungen
- Einzahlungsmethoden
- SEPA-Banküberweisung
- Auszahlungsmethoden
- SEPA-Banküberweisung auf hinterlegtes Bankkonto
- Einzahlungsdauer
- 1–3 Werktage
- Auszahlungsdauer
- Keine Angabe
- Mindesteinzahlung
- 100 €
Ein- und Auszahlungen erfolgen ausschließlich per SEPA-Überweisung in Euro. Da alle Investments in EUR denominiert sind, entfällt ein Währungsumrechnungsrisiko. Konkrete Angaben zu Auszahlungsgebühren oder Bearbeitungszeiten für Rückzahlungen werden öffentlich nicht detailliert ausgewiesen. Anleger sollten dies vor der Investition direkt mit dem Support klären.
Gebühren und Entgelte
| Posten | Betrag |
|---|---|
Investition (Anleger) Öffentlich keine expliziten Anlegergebühren ausgewiesen; im Einzelfall prüfen. | Keine Angabe |
Servicegebühren (Kreditnehmer) Gebühren werden laut Nutzerkritiken primär Kreditnehmern berechnet; genaue Sätze nicht öffentlich verfügbar. | Keine Angabe |
Auszahlung / Rücküberweisung Keine öffentlichen Angaben zu Auszahlungsgebühren gefunden. | Keine Angabe |
Währungsumrechnung Alle Transaktionen in EUR; keine Währungsumrechnung erforderlich. | Entfällt |
Zweitmarkt Es gibt keinen Zweitmarkt; daher keine entsprechenden Gebühren. | Nicht verfügbar |
Inaktivitätsgebühr Öffentlich nicht kommuniziert; Bedingungen im Nutzungsvertrag prüfen. | Keine Angabe |
Historische Rendite
Die Rendite von Collin Crowdfund ergibt sich aus den Zinszahlungen der finanzierten KMU-Kredite. Da die Plattform keine aggregierten öffentlichen Statistiken zu Durchschnittsrenditen, Ausfallquoten oder historischen Ertragsraten veröffentlicht, können konkrete Renditezahlen hier nicht belastbar angegeben werden. Anleger sollten die Konditionen der einzelnen Kreditprojekte – Zinssatz, Laufzeit und Besicherung – im jeweiligen Schlüsselinformationsblatt (KIB) sorgfältig prüfen. Collin Crowdfund Rendite hängt maßgeblich von der Bonität der Kreditnehmer und der Qualität der hinterlegten Sicherheiten ab. Einige Nutzerbewertungen thematisieren Zweifel an der Screening-Qualität und der Behandlung von Zahlungsausfällen, was auf ein nicht zu vernachlässigendes Kreditrisiko hinweist. Vergangene Renditen sind kein verlässlicher Indikator für zukünftige Erträge. Kapitalverluste sind möglich.
Für welchen Anleger ist Collin Crowdfund geeignet?
Konservative Anleger sollten Collin Crowdfund meiden: Es gibt keine Einlagensicherung, keinen Zweitmarkt für vorzeitige Exits und das Kreditausfallrisiko bei KMU-Finanzierungen ist real und nicht durch Buyback abgesichert.
Für erfahrene Anleger mit moderatem Risikoprofil kann Collin Crowdfund als Beimischung im Portfolio dienen, sofern nur ein kleiner Anteil des Gesamtvermögens investiert wird und eine breite Streuung über mehrere Projekte erfolgt.
Renditeorientierte Anleger mit hoher Risikotoleranz und Erfahrung im KMU-Kreditbereich können von den Zinserträgen profitieren, müssen jedoch Klumpenrisiken, mangelnde Liquidität und fehlende Transparenz bei Ausfallquoten einkalkulieren.
Ist Collin Crowdfund sicher und reguliert?
Ist Collin Crowdfund seriös? Die Plattform ist insofern seriös, als sie über eine offiziell erteilte ECSP-Zulassung (Reg.-Nr. 59408731) der Autoriteit Financiële Markten (AFM) in den Niederlanden verfügt – der zuständigen Finanzmarktbehörde gemäß EU-Verordnung (ECSP) 2020/1503. Über den EU-Pass können Anleger aus anderen EU-Mitgliedstaaten grenzüberschreitend investieren; die BaFin beaufsichtigt Collin Crowdfund jedoch nicht direkt.
Als Schutzmechanismen sind Schlüsselinformationsblätter (KIB) für jedes Projekt sowie der gesetzlich vorgeschriebene Angemessenheitstest für Kleinanleger zu nennen. Rückkaufgarantien (Buyback) oder einen Rückstellungsfonds gibt es nicht. Öffentliche Angaben zu Vermögenstrennung oder externen Audits liegen im vorliegenden Datenmaterial nicht vor.
Wichtig: P2P-Investments bei Collin Crowdfund unterliegen KEINER gesetzlichen Einlagensicherung. Im Insolvenzfall der Plattform oder bei Kreditnehmerausfall können Anleger ihr eingesetztes Kapital ganz oder teilweise verlieren. Einige Nutzerbewertungen äußern Kritik an der Qualität der Sicherheitenbewertung, was auf operationelle Risiken hinweist, die Anleger sorgfältig abwägen sollten.
Lizenzen und Regulierung
| Regulierungsbehörde | Nummer | Land | Prüfen |
|---|---|---|---|
Autoriteit Financiële Markten | 59408731 | Niederlande | Quelle |
Nutzerbewertungen
Alle Bewertungen ansehenWo Sie Collin Crowdfund finden
- Hauptsitz
- Oisterwijk, Niederlande
Konkrete Kontaktdaten wie Support-E-Mail, Telefonnummer oder Servicezeiten sind in den vorliegenden Quelldaten nicht ausgewiesen; aktuelle Angaben sind direkt auf collincrowdfund.nl abrufbar.